您知道吗？

为引导法人金融机构深入实践风险为本方法，落实《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，加强法人金融机构反洗钱和反恐怖融资工作，有效预防洗钱及相关违法犯罪活动，中国人民银行制定了《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号，以下简称“19号文”），并于今年1月1日起正式实施。

19号文指出：有效的洗钱风险管理是法人金融机构安全、稳健运行的基础，法人金融机构及其全体员工应当勤勉尽责，牢固树立合规意识和风险意识，建立健全洗钱风险管理体系，按照风险为本方法，合理配置资源，对本机构洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理，有效防范洗钱风险。

反洗钱离我们有多远？

试想一下，您到金融机构申请开户、办理大额提现、申请贷款等业务时，如果拒绝提供身份证明文件等相关资料，金融机构能受理该项业务吗？

根据19号文的要求：法人金融机构应按照反洗钱法律法规和监管要求采取对应的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等措施。反洗钱不仅是金融机构的法定义务，还需要大家的积极配合！在日常生活中，你可以这样做：

1、选择安全可靠的金融机构

严格履行反洗钱义务的金融机构能够为您的个人信息和资金保驾护航。

2、主动配合金融机构进行身份识别

身份识别能够让犯罪分子无法冒充“你”进行犯罪，只有“你”才是你自己。

3、不要出租或出借自己的身份证件

不要成为犯罪分子的“替罪羊”，要有维护个人声誉和信息记录的意识。

4、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

犯罪分子有可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动。

5、不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提取现金，是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。

6、远离网络洗钱

仔细甄别网络信息，切记不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。

7、举报洗钱活动，维护社会公平正义

任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。