为持续推动佛山市电信网络诈骗“资金链”治理向纵深发展，强化有关部门监管协作和协同治理工作合力，2024年10月12日上午，中国人民银行佛山市分行联合佛山市人民检察院、佛山市公安局、国家金融监督管理总局佛山监管分局、佛山市市场监督管理局共同签署《佛山市电信网络诈骗“资金链”治理协调合作备忘录》（以下简称《备忘录》），建立电信网络诈骗“资金链”治理协调合作机制，提升全市电信网络诈骗“资金链”治理效能。
近年来，在中国人民银行广东省分行的正确领导下，中国人民银行佛山市分行践行“支付为民”理念，以“资金链”治理为重点，以风险防控为根本，以服务群众为宗旨，纵深推进跨部门协作联动机制，全面提升金融反诈能力，切实维护佛山辖区金融安全和社会稳定。
中国人民银行佛山市分行充分发挥党委的领导核心作用，建立健全党委统一领导、相关部门落实责任的工作机制，牢牢把握反诈工作的政治性、人民性，认真履行金融监管责任。完善市县两级多方协同机制，一方面积极加强与市检察院、公安、市场监管、金融监管等部门的沟通协作，另一方面建立“市分行——区政府”工作对接机制，通过召开联席会议等形式加强沟通磋商和工作协调，加大协同打击治理合力，持续提升金融行业涉诈“资金链”精准防控水平。
中国人民银行佛山市分行着力提升银行账户风险监测、预警处置能力，协助公安机关阻断诈骗资金转移通道，挤压涉诈犯罪生存空间。2024年1月至8月，组织辖区银行机构配合公安机关查询涉诈账户20.97万户、止付42.41万户、止付赃款14.65亿元。指导辖区银行机构利用大数据分析，精准识别异常账户，有效防范潜在可疑账户涉诈风险。2024年1月至8月，共向市反诈中心移交异常个人账户线索9580条，异常企业账户线索558条，协助切断电诈资金链条；组织辖区银行机构对市反诈中心移交的3844个涉案账户进行核查，并对涉案账户同名、同手机号的关联账户共19817户开展拓展核查，根据账户分级分类管理原则采取相应管控措施。
中国人民银行佛山市分行注重抓好反诈工作的关键环节，提升反诈治理的工作效能，守好老百姓“钱袋子”。联合公安部门实施电信网络诈骗潜在受害人银行账户保护性止付措施，对受骗群体实现银行账户资金快速精准止付，避免受骗群体继续向涉诈账户转账，2024年1月至8月，共对9.68万潜在受害人的15.25万个个人账户进行临时保护性措施，涉及资金达8.27亿元。持续延伸宣传触角，不断丰富宣传活动，把反诈知识接地气地讲给群众听，让大家“听得懂、记得住、用得上、做得到”，组织全市银行机构共开展反诈宣传活动420余次，唤醒受骗群体风险防范意识。2024年1月至8月，全市银行机构劝阻受骗事主326人，成功挽损2186.26万元。
中国人民银行佛山市分行牵头四部门签署《备忘录》，明确了各方的合作目标和内容，通过建立信息共享、监管合作、定期会商、舆情治理等机制，将更加密切金融管理部门与相关政府部门在电信网络诈骗“资金链”治理方面的工作协作，整合多方资源和力量，形成协调有序、优势互补的工作格局。
文章来源：中国金融新闻网
