近日，随着最后一笔资金原路返账的提示音响起，一场“反诈阻击战”在佛山工行辖内狮山支行与两地警方的通力协作下圆满收官。这起涉及某半导体企业480万元巨额资金的电信诈骗案件，因银行快速响应机制与警方高效联动，最终实现被骗资金全额追回，为守护群“钱袋子”再添经典案例。
骗子设局：伪造身份施压转账
4月30日，一通急促的求助电话打破狮山支行营业室的平静。“我被骗了！刚转了480万元的货款！”某半导体公司财务负责人声音颤抖地陈述遭遇：当天上午，诈骗分子通过非法获取的企业信息，伪造公司法人身份组建“高层决策群”，以“紧急支付设备预付款”为由催促转账。在骗子精心编排的话术操控下，财务人员通过企业网银完成实时转账，直到察觉群聊异常才紧急联系银行。
生死时速：15分钟黄金窗口期
“立即启动电诈应急响应！”接到报案后，狮山支行现场管理人员迅速调取账户流水，发现资金已汇至河南某农商行账户。银行工作人员留意到关键细节，公司财务人员录入收款账号时误添空格符，导致系统未能触发账户有效性校验。这一看似细微的失误，却成为拦截资金的突破口。
该支行负责人当机立断实施“双线作战”：一线直联收款行风控部门，阐明事件紧迫性；另一线通过支付系统“查询查复”模块发送红色预警报文，特别标注“该笔汇款涉及电信诈骗，请暂缓入账等待公安核查”。与此同时，工作人员同步引导客户拨打公安部反诈专线，半小时内便完成电子证据链固定。随着反诈中心对涉案账户启动“止付冻结”程序，诈骗团伙转移资金的通道被彻底斩断。
科技赋能：异常字符成破局关键
“账号空格符看似失误，实为天网疏而不漏。”据该行经办客户经理透露，收款行系统因账号格式异常自动触发二次核验机制，加之该行发送的紧急风险提示，使得该笔款项始终处于“待入账”状态。在佛山、汝阳两地公安机关通力协作下，经72小时资金流向追踪与司法取证，最终于5月6日将被冻结资金按原路径如数退还企业账户。
此次事件中，佛山工行依托“账户异常特征智能识别系统”，在转账环节成功捕捉异常交易信号；通过“警银协作绿色通道”实现情报共享秒级响应；运用“资金流向热力图”辅助警方精准锁定涉案账户，构建起事前预警、事中拦截、事后追索的全链条防护体系。
狮山支行负责人感慨地说：“守护客户资金安全没有终点，我们将以科技为盾、以责任为矛，在反诈战场上筑牢金融防线。”
文章来源：工商银行佛山分行
